Constitution de votre portefeuille personnalisé
Créer un portefeuille efficace dans le contexte actual peut s’avérer tout un défi. Nos clients ont confiance dans les conseils de notre équipe pour constituer et maintenir un portefeuille qui leur permettra d’atteindre leurs objectifs de placement.
Une connaissance approfondie de chaque élément de votre compte
Un portefeuille est bien plus qu’une série de titres que vous accumulez au fil des ans. Chacun des éléments doit jouer un rôle et être choisi avec soin pour s’intégrer dans un tout. Avant d’ajouter ou de retirer un titre de votre portefeuille, notre équipe effectue une recherche et une diligence exhaustives de façon à cerner les principaux facteurs susceptibles de stimuler ou de freiner votre rendement net.
Une approche ascendante
Voici quelques-uns de nos critères de sélection :
- Bilan sain
- Croissance financière stable
- Avantage concurrentiel durable
- Importantes barrières à l’entrée pour les concurrents
- Antécédents de gestion reconnus
Une approche descendante
Une approche précise pour de meilleurs résultats :
- 1. Analyse des secteurs mondiaux
- 2. Compréhension de l’économie actuelle
- 3. Prise de décisions optimales pour l’atteinte de vos objectifs à court ou à long terme
Des études ont montré que le rendement global est en grande partie déterminé par la sélection de la catégorie d’actif. C’est pour cette raison que notre équipe est toujours au fait des indicateurs macroéconomiques actuels. Nous sommes ainsi à même de constituer pour nos clients des portefeuilles à tout-terrain, adaptés à toutes les conditions qui se profilent à l’horizon.
Gestion de type institutionnelle
Aucune équipe de sport n’est composée uniquement de joueurs étoiles. Il en va de même pour un cabinet qui ne peut vraisemblablement pas avoir les meilleurs gestionnaires de fonds dans toutes les catégories de placement. Grâce à notre processus, qui comprend une recherche sectorielle et des réunions de gestion, nous sélectionnons les meilleurs cabinets de gestionnaires de fonds, tout en conservant une impartialité et une indépendance totales à l’égard de nos choix.
Gestion des risques
« Prédire la pluie ne compte pas. Construire une arche, oui. »
– Warren Buffett
Gagner en éliminant les pertes
Évitez les pertes permanentes.
Il s’agit de la destruction de votre capitale causée par une baisse permanente de la valeur marchande d’un placement. Ce scénario se produit le plus souvent lorsque l’on investit dans des sociétés qui n’ont pas fait leurs preuves, des ‘’penny stocks’’, des titres surévalués ou même si l’on suit un conseil d’une source non-fiable.
Tirez profit des contextes moins avantageux.
Les occasions varient. Certains événements font fluctuer les marchés, et différentes sociétés se négocient à un cours inférieur à leur juste valeur. Il s’agit là de baisses temporaires qui sont souvent motivées par les craintes des investisseurs ou les ralentissements économiques. En comprenant et en suivant les marchés, vous pouvez créer des occasions d’acheter des titres de qualité à un prix attrayant. Le but est de connaître cette réalité et d’en tirer profit.
À titre indicatif seulement
La diversification est essentielle
La diversification du portefeuille est l’un des principes fondamentaux de l’atténuation des risques. Toutefois, la diversification s’accompagne du risque d’inclure trop d’éléments, donnant lieu à une diversification de piètre qualité. Par exemple, le fait d’ajouter trop de sociétés d’un même secteur entraînera un rendement attendu plus faible que si l’on choisissait uniquement les sociétés les plus performantes. Par ailleurs, cette approche ne protège pas l’investisseur d’un éventuel ralentissement du secteur puisque toutes ces sociétés verront vraisemblablement leur cours reculer en même temps.
La clé d’une diversification efficace réside dans le concept de corrélation. Celui-ci fait référence à la mesure selon laquelle deux actifs vont dans la même direction à un certain moment. Afin de maximiser les avantages de la diversification, un portefeuille doit essentiellement être composé d’actifs ayant une faible corrélation. Autrement dit, de façon générale, les différents titres et secteurs ne vont pas dans la même direction au même moment, ce qui réduit la volatilité globale du portefeuille.
Fiscalité
Dans un contexte où l’impôt peut gruger plus de 50 % du rendement du portefeuille, il est crucial de considérer attentivement les diverses implications fiscales.
Un petit changement dans le taux d’imposition du portefeuille peut avoir d’importantes conséquences sur votre patrimoine au fil du temps.
Voici les résultats de 2 portefeuilles d’une valeur de 500 000$ investis pendant 20 ans à un taux de rendement de 5%.
- Portefeuille A : taux d’imposition de 25 % sur le revenu d’investissement
- Portefeuille B : taux d’imposition de 50 % sur le revenu d’investissement
À titre indicatif seulement
Frais et transparence
Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Nous veillons à ce que votre argent soit bien investi. Nous sommes convaincus que la transparence permet d’établir une meilleure relation avec le client et nous tenons à ce que vous compreniez bien ce que vous payez.
Nous sommes conscients des conséquences des frais et de l’importance afin d’obtenir la meilleure valeur pour votre argent. Voilà pourquoi nous faisons tout en notre pouvoir pour vous donner un service hors pair.